***這樣也是做功德***
豹哥是七年前因為承接保單而認識這位客戶大哥...第一次見面是大約六年前協助理賠...中間這幾年都沒有特別的互動...平常大多是透過網路瞭解彼此的近況...幾個月前客戶跟豹哥說要做信用卡授權變更...豹哥想說既然有機會要去跟客戶見個面...就順道幫客戶做一下保單健診及補強規劃...
兩個月前跟客戶約碰面...除了做完信用卡授權變更之外....順道就說明保單健診的狀況...客戶也說剛好他也有想要做點加強...沒想到豹哥就已經幫他做了些規劃了(想在客戶之前就算是貼心)...豹哥也提到實支實付醫療險即將要調整的事情...建議可以把舊式的實支實付做一下平行移轉...因此豹哥依照客戶的預算及商品特性...循序漸進地來規劃ABC三個方案...
兩周後豹哥去客戶家...由於預算的關係...客戶決定先做A方案...先把實支實付做調整即可...當天也就簽約了...沒想到後面才是辛苦的開始...由於上次的理賠已經超過五年了...所以按照要保書上的健康告知書的要求...客戶是沒有任何一項需要填"是"(也就是健康狀況良好)...然而這件case送到核保科後...核保科要求針對上次理賠的後續狀況請客戶填寫問卷並要求提供病歷摘要以做為客戶現況的釐清...這是第一回合...後來又有第二回合...核保科要求客戶去做體檢...要瞭解客戶現在的健康情形....第三回合...核保科又要求客戶填寫問卷...以瞭解客戶的過去的B肝帶原目前的狀況(20年前投保時客戶有B肝帶原)....
而由於是做醫支實付醫療險的平行移轉(舊險換新險)...所以保服科那邊也需要審核...第一次的照會是客戶簽名不符...哇勒...客戶當時簽契變書時也忘記20年前是怎麼簽名的...所以就按照現在的習慣簽名...豹哥就趕緊連絡客戶...請他拿出保單...確認一下以前的簽名是如何...之後又有一次照會...是要求提供客戶的匯款帳號...由於舊險退保會有退費...而因為金管會的稽核...目前公司要給客戶的錢...舉凡理賠...解約或其他退費都不再使用支票...一律匯款...所以豹哥又去跟客戶要了匯款帳號...= =
在這一連串的過程中...其實豹哥一直提心吊膽...但也不敢讓客戶知道豹哥在擔心什麼...豹哥想說等到狀況底定後再說...豹哥當時擔心的是...客戶選擇的A方案...其實是一個專案件...公司對於這個專案件的要求是需要"標準體"...結果送件之後才遇到這一連串的照會問卷及體檢...一般來說如果客戶不是標準體...在專案件被退件後...也可以改用一般件送件...差別只是可能被批註除外或加費...但是這次客戶卡到10/25實支實付改版下架的問題...萬一專案件被退...因為已經過了10/25...就算想要改用一般件來送件...客戶也不能再追溯去投保下架的商品...那麼對於客戶來講就是一個權益的損失...因此豹哥一直很擔心...但是心理想著就先配合公司的要求...把相關的流程走完再說...豹哥這之中也沒跟客戶提這件事...以免客戶也會擔心或對豹哥的專業有疑慮....所幸豹哥的熱誠認真加上客戶的身體狀況良好...終於過關斬將地經歷一個半月之後...本案順利成保...豹哥心中的一塊大石頭終於放下..今天得以順利地讓客戶做保單簽收...^^
為什麼豹哥說這樣也是"做功德"呢??...其實這件case算小件...總保費才七千多...FYC不到兩千... 前後卻經歷兩次問卷...一次體檢...一次提供病歷摘要...兩次保服照會...豹哥也為了這些事情前後去客戶家四五趟...到最後真的不是在意這件可以賺多少...而是豹哥真心覺得身為一個保險從業人員...可以在能力範圍內...協助客戶處理相關程序...讓客戶及時擁有一份完整的保障...這些價值都遠遠超過FYC...就是因為對保險的熱誠...就是因為對工作的執著...就是因為對客戶的關心...所以才能走到這一步...如果硬要豹哥對這件case做個結論....豹哥只能說...豹哥真的不是為FYC而做...豹哥真的也是在"做功德"...希望豹哥的一點小小心得...也能對伙伴有所啟發...只要熱誠+認真...每位保險從業人員都是守護客戶理財與保障的天使!!...
留言列表
