***別人眼中的一小件...豹哥人生的一大件***
兩周前豹哥報繳兩張外幣保單...總保費約新台幣30.6萬...或許對很多人來說...這只是一件小case...但是對豹哥的保險人生來說...卻是意義非凡...是個重要的里程碑!!
記得五年前跟這位客戶因為偶爾的機遇下認識...而五年前美元保單才剛剛開賣一年多...由於跟客戶接觸了幾次之後...覺得客戶有一定的實力...因此豹哥在年底即將停賣之際...硬著頭皮跟客戶推薦了美元保單...當時的豹哥也不太懂貨幣走勢...所以也跟一般業務員一樣...只會講這張保單的預定利率不錯...然後訴求快停賣了...建議客戶可以考慮一下...
然後客戶更厲害...能夠把豹哥遞送給他的建議書...還原為excel檔並算出IRR(內部報酬率)...足見客戶自己也是有見地的....由於客戶自己有退休的需求...另外也願意給豹哥一個機會...因此客戶在看到建議書三天內就決定投保1萬美元保費的美元保單...當時真的給豹哥很大的鼓勵...特別是當時豹哥還在為0.6坪的位置咬牙拼命著...也因此而化險為夷...
這幾年來由於客戶因為工作的關係...長期旅居國外...所以跟客戶碰面的機會不多...不過拜科技之賜...大部份都是靠FB在瞭解彼此的現況...前些日子客戶回高雄...請豹哥過去協助處理醫療險理賠事宜...當天剛好是法國總統大選第一輪投票結果剛剛出爐的日子...順口就跟客戶聊到法國大選對歐洲及歐元的影響....由於客戶的先生是英國人...所以豹哥也順道問一下客戶先生對去年英國脫歐的看法...客戶說他先生很生氣...因為他先生是支持留歐的...所以他先生跑去加入愛爾蘭國籍...而客戶自己去加入荷蘭國籍...
聊著聊著...客戶又問現在還有比較好投資的標的嗎?...豹哥則說看來看去還是美元比較穩定...客戶開始陸續發問...豹哥就發揮這幾年學習到的功力逐一分析...從英鎊...歐元...日圓...人民幣...澳幣...南非蘭特...幾乎將帳上常見的幾大貨幣都敘述了一番...因為客戶幾乎每種貨幣都持有一些...所以豹哥也就通通一次說明清楚...客戶最後說:那不然還是買個小額的好了!!...(P.S. 小額不是小額終身壽險)...客戶的小額是5千美元...豹哥立馬拿出愛配...依照客戶的需求打一下建議書...客戶概略看了一下後表示可以再參考看看...
大約過了一段時間...豹哥傳LINE給客戶...詢問客戶對上次提到的5千美元有興趣嗎??...客戶回說在考慮美元還是澳幣...請豹哥做個比較!!...瞭解客戶的需求後...豹哥就依照上次的預算5千美元...打了兩份紙本建議書...一個是5千美元...另一個是6684澳幣(該金額等同5千美元)...完成後到客戶府上遞送給客戶做參考...客戶表示目前帳戶內英鎊最多...問豹哥是不是直接用英鎊換匯來買保單比較划算?...隨即客戶拿出手機...秀出英鎊近三個月的走勢圖...問問豹哥的看法...豹哥就這樣看著走勢圖說明背後的故事與邏輯...>>>這幾個月經歷英國上議院通過脫歐法案...加上首相梅伊宣布提前國會大選...市場氛圍短期看好英鎊...所以這三個月英鎊兌美元是走升的!!...豹哥的專業再次受到客戶的肯定...
大約又過了一段時間...豹哥問客戶...要考慮美元還是澳幣呢??...客戶依據退休規劃的考量...最後決定兩個都買...哇...實在是太讓豹哥開心了...事隔五年之後...再次獲得客戶的支持...真的是很令人興奮ㄚ...
這次收件對豹哥來說有重大的影響...想到豹哥從2014年10月開始...為了讓自己更加充實...許多的日子北上學習跟課...就只是為了讓自己瞭解更多懂得更多...以應付未來更加艱難嚴峻的市場環境...另外為了不讓主管為難...豹哥大多是只請一天假...並且在下課時間及旅費考量下...豹哥都是搭客運夜車回南部...凌晨三點回到家盥洗加上短暫睡眠後...第二天依然準時九點上班...兩年多來日子雖然有點辛苦...但是其實也甘之如飴...然而豹哥自己的進步與成長也在這之間...一點一滴地累積著...
雖然這件case是別人眼中的一小件...但卻是豹哥人生的一大件...從五年前只會講保單利率與停賣...到五年後可以論述全球貨幣趨勢及國際關係變化...豹哥的辛勤努力終於慢慢獲得客戶的肯定...也算是跳脫保單利率及商品比較的藍海...商品的銷售從保單本身轉移到業務員自身的價值...豹哥相信這樣的改變所帶來的影響不會只有這件case...未來一定還會有許多的客戶願意給豹哥機會...豹哥也以此文與壽險伙伴共勉...如同豹哥在課程分享時常說的~〝一天一財經、白痴也專精〞...只要我們願意投入時間...慢慢學習與累積...總有一天...我們都能創造新的價值...迎接未來全新的挑戰!!
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